مديريت وجوه نقد (خزانه داری)

ویژگی های سیستم :

گسترش فزاینده و پیچیدگی های فعالیت های اقتصادی از یک سو و لزوم فراهم آوردن اطلاعات دقیق و وسیع از طریق سیستم های حوزه مالی از سوی دیگر به تدوین اصول و ابداع روش ها و راه حل های نوین حسابداری و تسریع و دگرگونی شیوه های متعارف در چند دهه اخیر انجامیده است. در این راستا موضوعاتی نظیر کنترل نقدینگی و صورت جریان وجوه نقد ازاهمیت فوق العاده برخوردار بوده و مورد توجه بنگاه های اقتصادی و تجاری می باشد.

به همین جهت نرم افزار مدیریت منابع و وجوه نقد دارای نقش بسیار مهم بوده و این نقش به طور خلاصه مشتمل بر موارد ذیل است:

1- اطلاعات تاریخی مربوط به جریان وجوه نقد می تواند در قضاوت نسبت به مبلغ، زمان و میزان

اطمینان از تحقق جریان های وجوه نقد آتی به استفاده کنندگان صورت های مالی کمک می نماید.

2- ارزیابی فرصت ها و مخاطرات تجاری را دراختیار مؤسسات اقتصادی و تجاری قرار می دهد.

3- ترازنامه، صورت های عملکرد مالی و صورت جریان وجوه نقد توأما اطلاعاتی را در مورد وضعیت مالی، عملکرد مالی و هم چنین نقدینگی، توانایی باز پرداخت بدهی ها و انعطاف پذیری مالی فراهم می آورند.

4- از آنجا که صورت جریان وجوه نقد، تحت تأثیر برخوردهای متفاوت حسابداری در خصوص معاملات و رویدادهای یکسان در سطح واحدهای تجاری مختلف نیست، ارائه آن قابلیت مقایسه جنبه عملیاتی عملکرد مالی واحدهای تجاری مختلف را افزایش می دهد.

• مدیریت فرآیند دریافت: ثبت و کنترل انواع اسناد دریافت متشکل از انواع وجه (وجه نقد – حواله نقدی – چک روز – چک مدت دار- اسناد انتظامی و ...) و مراحل مختلف عملیاتی (نزد صندوق – واگذاری – وصول – برگشت – ابطال و...)
• تهیه و طراحی و چاپ فرم های عملیاتی (رسید دریافت – برگه واگذاری – سند مالی و...)
• مدیریت فرآیند پرداخت:پرداخت ها در شرکت ها و سازمان های متوسط و بزرگ معمولاً با صدور دستور پرداخت که در آن نحوه پرداخت مشخص شده است شروع می شود و متشکل از انواع وجه (وجه نقد – حواله نقدی – چک روز – چک مدت دار- اسناد انتظامی و ...) و مراحل مختلف عملیاتی ( دستور پرداخت – صدور چک – تحویل چک – برداشت از حساب طی اعلامیه بانک و ...) می باشد. تهیه و طراحی و چاپ فرم های عملیاتی(فرم دستور پرداخت نقدی – فرم دستور پرداخت چک - چاپ چک – سند مالی و... )
• مدیریت نقل و انتقال: جابجایی وجه بین منابع نقدینگی از دیگر ویژگی های سیستم می باشد که از نقطه نظر منابع و مصارف باعث کاهش و یا افزایش نقدینگی نگردیده و صرفا جابجایی نقدینگی بین منابع موسسه یا سازمان را نشان می دهد
• دریافت صورت حساب به صورت WIZARD:امکان دریافت فایل صورت حساب با فرمت های مختلف و انواع LAYOUT ًبه صورت کاملا USER FRIENDLY و پارامتریک
• تهیه صورت مغایرت بانکی:تهیه صورت مغایرت بانکی و انجام وصول و برداشت مکانیزه دریافت و پرداخت ها و کنترل اقلام دفتر و صورت حساب
• تولید سند اقلام ثبت نشده بانک: به صورت کاملاً مکانیزه از واریز و برداشتهایی که مستقیما بانک انجام داده و فاقد سند می باشد، سند تولید می گردد
• صورت جریان وجه نقد: تهیه صورت جریان وجه نقد به روش مستقیم

• دسته بندی اسناد نقدینگی به دریافت ها، پرداخت ها، جابجایی بین منابع
• پشتیبانی از انواع وجوه ورودی و خروجی به سازمان شامل: وجه نقد، حواله نقدی، چک روز، چک مدت دار، چک تضمینی، ضمانتنامه بانکی، سفته
• نگهداري از انواع وضعيت هاي وجه شامل: چك هاي نزد صندوق، چك هاي در جريان وصول، چك هاي برگشت شده، چك هاي وصول شده، اسناد پرداختني صادر شده، اسناد پرداختني تحويل شده، تضامين
• توانايي اجراي سناريوهاي مختلف محاسبه موجودي جهت مديريت نقدينگي
• طراحي انواع فرمت چك
• دريافت صورتحساب الكترونيكي بانك هاي مختلف
• اجراي الكترونيكي صورت مغايرت بانكي
• ارائه گزارش صورت مغايرت بانكي به روش هاي مانده واقعی، مانده دفتر به مانده بانك، مانده بانك به مانده دفتر
• تسهیلات بانکی

• در صورتيکه بر روي بانکي صورت مغايرت بانکي اجرا شده باشد، سيستم اجازه نمی دهد در آن محدوده تاريخي بر روي آن منبع سندي زده شود که صورت مغايرت اجرا شده را تحت الشعاع خود قرار دهد
• امکان شرکت دادن حواله هاي نقدي ثبت شده اسناد نقدينگي سال قبل با اقلام صورت حساب سال جاري
• امکان گزارش گیری در فرم نمایش سند مالی به تفکیک شعب
• رده تایید در سند درخواست و سند درخواست تعهد
• امکان فعال و غیر فعال کردن واریز و برداشت های اشتباه بانکی که در دوره های گذشته وارد سیستم شده اند و در مغایرت گیری شرکت کرده اند
• امکان مغایرت گیری بر روی واریزهای POS که سه آیتم شماره، تاریخ، مبلغ صورت حساب با سند نقدینگی تفاوت دارد
• ایجاد سه مرحله جدید "بایگانی، حقوقی، امحا" در عملیات ردیف وجه سند نقدینگی
• ایجاد وجه جدید "سفته دریافتنی، سفته تضمینی"